累計淨值和單位淨值有區別嗎 累計淨值和單位淨值之間有什麼區別

累計淨值和單位淨值有區別嗎

累積淨額和單位淨額有區別。單位淨值是指基金的銷售價格，即成本價，基金的總資產是指用該基金的資金購買的所有投資商品，如股票、債券、銀行存款等。基金的累計淨值是指基金的最新淨值和基金歷史上所有股息業績的總和。基金進行分紅或解散時，單位淨值的一部分會被扣除，單位淨值和累計淨值之間會出現差異。

累計淨值和單位淨值之間有什麼區別

1、定義不同：單位淨額是指某一天基金的單位價值，即該基金當天的價格。基金累計淨值是基金成立以來每天增減的累計。

2、計算公式不同：單位淨額=(資產總額-資金負債總額)/資金份額總額，累積單位淨值=單位淨值+每筆累積紅利的利息金額。

3、投資者的選擇不同：單位淨值反映了基金當天的價格情況，短期投資者可以據此預測最近的趨勢。累計淨值是基金成立以來每天增減的累計，長期投資者可以以此爲重要參考標準預測基金的趨勢。

累計淨值和單位淨值哪個有參考價值

累計淨值是基金淨值與成立以來股息業績之和，可以更直觀、更全面地反映基金運營期間的歷史業績，結合基金的運營時間，可以更準確地反映基金的實際業績水平。在同一時間段內，當單位淨值和累計淨值相同時可以參考哪個，但當累計淨值高於單位淨值時，則應參考累計淨值。因爲累積淨額越高，基金成立後獲得的收益就越多。